55억 주식 인증한 '오일전문가'의 주식 철학을 알아보는 글입니다.
[오일전문가 주식철학] - 저평가 배당 우량주
주식은 가장 효율적인 자산이고 가장 많이 오르는 자산. 보유세도 없고, 시간에 따른 감가상각도 없다. 국내 및 전세계 부자들은 모두 주식부자다.
탄핵같은 외부환경은 소음이라 생각한다. 그래서 하락장은 주식 대규모 세일기간이라 생각한다.어차피 나는 한두달 투자가 아니라는 마인드라면, 대규모 하락장이 올 경우 대출해서라도 더 투자한다. 마음이 편다.
투자 철학은 간단하다. 오로지 "저평가 우량주!!!" 개인이 기관을 유일하게 이기는 방법은 좋은 기업에 장기간 시간에 투자하는 것.
~~ 주식농부 박영옥씨, 양양스승님(대한사모)과 똑같은 말씀입니다.
큰 시세차익을 누리려면, 그리고 돈을 잃지 않으려면 장기투자가 가능해야 한다. 장기투자가 가능하려면 배당수익이 있어야 함. 그래서 고배당주를 찾는다.
사람들이 장기투자를 못하는 이유는 주가의 변동성에 취해 흔들리기 때문임. 그래서 꾸준하게 상승하기 위해 우량주를 산다. 사람들은 당장 5달, 1년 후에 5배, 10배를 올리기 원함.
그러면 안 됨. 기업의 본질에 집중해 투자해야 함. 기업의 본질은 이익을 얻는 것임.
유일하게 매도하는 경우는 더 좋은 저평가 우량주를 발견했을 때, 적정평가를 받았을 때임.평상시엔 오로지 그가 산정한 적정 평가기준에 도달했는지 여부만 자주 체크함. 체크하고 적정 평가기준에 도달했으면 매도한다.
[오일전문가의 저평가 우량주 찾기]
HTS, MTS로 기업 재무 상태 확인하기
배당수익률, 배당 지속성 확인하기
PER 10이하, 주주환원율 40% 이상인 기업
[오일전문가의 기업 저평가 여부 산정 기준]
기업의 이익 창출력, 기업의 이익 지속 가능성, 주주환원의지
이 3가지 모두 점수화하여 고려했을 때 저평가면 저평가, 적정평가면 매도한다.
* 80점 초과시 ~~투자등급 A , 장기투자 적합 적극 매수
* 70점~80점 ~~ 투자등급 B , 장기투자 적합 매수 고려
* 50점~70점 미만 ~~ 투자등급 C, 장기투자 유지(홀딩)
* 50점 이하면 투자하지 않는다.
Ex) 25년10.25 기준 하나금융지주
PER 6.97~7 ~~15점 / PBR 0.58 ~~ 4점 / 이익이 지속 가능 ~5점 / 단독상장 ~5점
미래성장 잠재력 ~~ 7점 / 우수한 경영자 ~~10점 / 세계적 브랜드 보유 여부 ~~ 0점
배당수익률 4% ~~5점 / 분기배당 실시함 ~~5
1) 기업의 이익 창출력
2) 기업의 이익 지속 가능성
3) 주주 환원 의지 - 배당수익률
Ex) 하나금융지주의 종목 선정 점수표
~~ 하나금융지주는 지난 10년간 한번도 적자를 낸 적이 없고, 순이익은 약 4배 성장했다. 그리고 은행은 사양산업이 될 수가 없다.
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[오일전문가 포트폴리오] -25년 07월 기준
그가 공개한 포트폴리오입니다. (25년 07월 기준) 위에 소개해드린 평가기준에 맞고 배당 성향이 강한 우량한 종목들이 대다수네요.
+ 최근에 금융주들이 많이 올랐지만, 여전히 저평가라고 보고 차트와 상관없이 앞으로도 계속 사나갈 생각이라고 하네요. 참고하세요. 시작이라고 본다고 합니다.
